AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Loonieplay Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie ("AML Policy") beschreibt die Grundsätze, Verfahren und Kontrollen von Loonieplay Casino ("Loonieplay", "wir", "uns"), erreichbar unter loonieplay.de, zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen finanziellen Straftaten. Loonieplay wird von Kingside Push Ltd. betrieben und handelt auf Grundlage einer Comoros (AOFA)-Lizenz.

Diese Richtlinie gilt für alle Kundinnen und Kunden, alle Zahlungsarten (einschließlich Karten, Wallets und Kryptowährungen) sowie für alle mit dem Spielbetrieb zusammenhängenden Transaktionen.

1. Ziele und Grundsätze

Unsere AML-Maßnahmen verfolgen insbesondere folgende Ziele:

Verhinderung der Nutzung unserer Dienstleistungen zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
Schutz unserer Kundschaft und der Integrität des Spielbetriebs.
Erfüllung anwendbarer regulatorischer und lizenzrechtlicher Anforderungen sowie interner Compliance-Standards.
Risikobasierter Ansatz: Umfang und Tiefe der Prüfungen richten sich nach dem individuellen Risiko (z. B. Transaktionsverhalten, Zahlungsmethode, Geografie, Auffälligkeiten).

2. Begriffsbestimmungen

Geldwäsche: Vorgänge, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln mit der Absicht, terroristische Handlungen zu unterstützen.
KYC (Know Your Customer): Identitäts- und Verifizierungsverfahren zur Feststellung der Kundendaten.
EDD (Enhanced Due Diligence): Verstärkte Sorgfaltsprüfung bei erhöhtem Risiko.
PEP (Politisch exponierte Person): Person mit herausgehobener öffentlicher Funktion (inkl. naher Angehöriger/nahestehender Personen).

3. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir können KYC/Verifizierung jederzeit verlangen, insbesondere (nicht abschließend) in folgenden Fällen:

bei Erreichen bestimmter Einzahlungs-, Auszahlungs- oder Umsatzschwellen,
vor oder während der Bearbeitung einer Auszahlung,
bei Nutzung bestimmter Zahlungsmethoden (z. B. Kryptowährungen),
bei Auffälligkeiten (z. B. ungewöhnliche Einzahlungs-/Auszahlungsmuster, Inkonsistenzen in den Angaben),
bei Verdacht auf Betrug, Kontomissbrauch, Bonusmissbrauch oder Geldwäsche.

Typischerweise fordern wir (je nach Fall) folgende Dokumente an:

Identitätsnachweis: z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar).
Adressnachweis: z. B. aktuelle Rechnung eines Versorgers/Bankdokument/Meldebescheinigung (in der Regel nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmethoden-Nachweis: z. B. Karteninhaber- oder Wallet-Nachweis; bei Karten können bestimmte Ziffern/Details geschwärzt verlangt oder erlaubt sein.
Source of Funds/Source of Wealth (Mittelherkunft/Vermögensherkunft): z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe oder Krypto-Transaktionshistorie.

Wir akzeptieren nur Dokumente, die echt, unverändert und konsistent sind. Unklare oder manipulierte Unterlagen können zur Ablehnung der Verifizierung führen.

4. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung von Loonieplay ist ausschließlich Personen gestattet, die das gesetzlich erforderliche Mindestalter erreicht haben. Wir führen Prüfungen durch, um Minderjährige und Identitätsmissbrauch zu verhindern. Bei Verdacht auf Minderjährigkeit oder Identitätsbetrug kann das Konto bis zur abschließenden Klärung gesperrt werden.

5. Transaktionsmonitoring und Risikoindikatoren

Wir überwachen Transaktionen und Spielaktivitäten, um verdächtige Muster zu erkennen. Dies umfasst unter anderem:

ungewöhnlich hohe oder häufige Ein-/Auszahlungen ohne nachvollziehbares Spielverhalten,
schnelle Einzahlungen mit anschließenden schnellen Auszahlungsversuchen ("pass-through"),
mehrfache Einzahlungen in kleinen Beträgen ("Smurfing"),
häufige Änderungen von Zahlungsmitteln oder Wallet-Adressen,
Einzahlungen aus Hochrisiko-Quellen oder mit auffälligen Blockchain-Mustern,
mehrere Konten, die miteinander verknüpft erscheinen (z. B. gleiche Geräte, IPs, Dokumente).

Bei Auffälligkeiten können wir zusätzliche Informationen anfordern, Limits anpassen, Transaktionen verzögern oder ablehnen sowie das Konto vorübergehend einschränken.

6. Kryptowährungen und Blockchain-Analysen

Loonieplay bietet neben klassischen Zahlungsarten auch Kryptowährungen an (z. B. BTC, ETH, USDT, USDC, XRP, TRX, DOGE, BNB, MATIC, XLM, LTC, ADA, TON, DOT). Um AML-Risiken zu reduzieren, können wir:

Blockchain-Transaktionen mit Risiko- und Compliance-Tools analysieren (z. B. zur Erkennung von Mixing-Diensten, Sanktionen, Darknet-Bezügen),
Einzahlungen aus bestimmten Quellen ablehnen oder zusätzliche EDD-Prüfungen verlangen,
Auszahlungen nur an eine verifizierte Wallet zulassen bzw. Wallet-Ownership-Nachweise anfordern.

Wenn eine Krypto-Transaktion als hochriskant eingestuft wird, können wir die Bearbeitung aussetzen, weitere Unterlagen anfordern oder die Transaktion zurückweisen, soweit dies zulässig ist.

7. Ein- und Auszahlungen, Rückbuchungen und Auszahlungslimits

Auszahlungen werden grundsätzlich an die verifizierte Kundin/den verifizierten Kunden und bevorzugt über dieselbe Zahlungsmethode abgewickelt, die für die Einzahlung verwendet wurde ("closed-loop"), soweit verfügbar und zulässig.

Auszahlungslimit: Der aktuelle Standard liegt bei C$5.000 pro Woche (kann je nach Kontostatus, Verifizierung und Risikoprofil variieren).

Bei Rückbuchungen (Chargebacks) oder Zahlungsstreitigkeiten können wir zusätzliche Informationen anfordern, das Konto vorübergehend einschränken und interne Prüfungen durchführen.

8. Verstärkte Sorgfaltsprüfungen (EDD) und PEP/Sanktionsscreening

In Fällen erhöhten Risikos führen wir EDD durch. Dies kann u. a. folgende Situationen betreffen:

PEP-Status oder Nähe zu einer PEP,
Bezug zu Hochrisiko-Ländern/Regionen,
auffällige Transaktionsmuster oder erhebliche Abweichungen vom üblichen Verhalten,
Anzeichen für die Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Treuhandstrukturen.

Wir können Kundendaten gegen relevante Sanktions- und Watchlists prüfen. Erforderlichenfalls werden Dienstleistungen verweigert oder Konten gesperrt.

9. Verbotene Aktivitäten

Folgende Handlungen sind untersagt und können zur Sperrung, Verifizierungspflichten, Ablehnung von Transaktionen und/oder Meldungen an zuständige Stellen führen:

Nutzung des Kontos durch Dritte oder Bereitstellung des Kontos für Dritte,
Verwendung gestohlener, fremder oder nicht autorisierter Zahlungsmittel,
Manipulation/Einreichung gefälschter Dokumente,
Absprachen, Chip-Dumping oder sonstige kollusive Praktiken (insb. in Live-/Multiplayer-Spielen),
jede Nutzung des Angebots zur Verschleierung der Herkunft von Geldern.

10. Maßnahmen bei Verdacht (Untersuchung, Sperrung, Meldung)

Wenn wir einen Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder sonstige finanzielle Straftaten feststellen, können wir – abhängig vom Einzelfall und im Rahmen der anwendbaren Vorschriften – folgende Maßnahmen ergreifen:

zusätzliche KYC/EDD-Unterlagen anfordern,
Ein- oder Auszahlungen verzögern, aussetzen oder ablehnen,
das Konto vorübergehend einschränken oder sperren,
Bonus-/Gewinnansprüche überprüfen oder einbehalten, soweit dies rechtlich zulässig ist,
verdächtige Aktivitäten an zuständige Behörden oder Stellen melden, sofern erforderlich.

Wir sind möglicherweise nicht in der Lage, Kundinnen und Kunden über einzelne Prüfungen oder Meldungen zu informieren, sofern rechtliche Beschränkungen dies vorsehen.

11. Datenschutz und Aufbewahrung

Wir verarbeiten personenbezogene Daten zur Erfüllung unserer gesetzlichen/vertraglichen Pflichten, zur Betrugsprävention und zur Einhaltung von AML-Anforderungen. Verifizierungsdaten und relevante Transaktionsinformationen können für einen erforderlichen Zeitraum gespeichert werden, um regulatorische, lizenzrechtliche und Audit-Anforderungen zu erfüllen.

Weitere Informationen zur Datenverarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf loonieplay.de.

12. Mitarbeiterschulung und interne Kontrollen

Wir setzen interne Kontrollen zur Risikominderung ein und schulen relevante Mitarbeitende regelmäßig in AML/KYC-Themen, Betrugsprävention und Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Zuständigkeiten und Eskalationswege sind intern definiert.

13. Aktualisierungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie bei Bedarf aktualisieren, z. B. aufgrund regulatorischer Änderungen, technischer Anpassungen oder Verbesserungen unserer Compliance-Prozesse. Die jeweils aktuelle Version ist auf loonieplay.de verfügbar. Die weitere Nutzung unserer Dienste nach Inkrafttreten von Änderungen gilt als Zustimmung zur aktualisierten Richtlinie, soweit rechtlich zulässig.

14. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zur Verifizierung kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf loonieplay.de angegebenen Kontaktmöglichkeiten.

Betreiber: Kingside Push Ltd.
Marke: Loonieplay Casino
Lizenz: Comoros (AOFA)